Czas w końcu zainwestować! Ale od czego zacząć? Nie możesz pójść do lokalnego banku lub biura inwestycyjnego, wręczyć im gotówki i wybrać monet, które chcesz kupić.
Pierwsze 3 mikrokroki do stania się najlepszym inwestorem w kryptowaluty to:
- znalezienie i zbadanie odpowiedniej kryptowaluty
- znalezienie i zbadanie portfela kryptowalutowego do przechowywania monet
- znalezienie i przestudiowanie giełdy kryptowalut w celu zakupu i handlu monetami
Bezpieczeństwo kryptowalut jest kwestią sporną dla wielu inwestorów. Nowe pieniądze elektroniczne przyciągają setki tysięcy użytkowników internetu, w tym hakerów. Złodzieje dążą do kradzieży Twoich pieniędzy. Oszuści będą podawać fałszywe prognozy cen, aby… ponownie ukraść Twoje pieniądze.
Jedynym środkiem bezpieczeństwa, który daje 100% gwarancji, jest Twoja wiedza o rynku. Powinieneś zrobić rozeznanie, i to nie jest tylko oklepany slogan.
Portfele kryptowalutowe
Przede wszystkim musisz zdecydować, gdzie przechowywać nowe monety. W przeciwieństwie do gotówki, monety te nie są fizyczne i nie możemy ich po prostu włożyć do kieszeni.
Następnym krokiem jest wybór portfela. Portfele kryptowalutowe różnią się jednak od tych, w których przechowywaliśmy gotówkę i karty. Należy wziąć pod uwagę kilka czynników, a pierwszym z nich jest to, czy chcesz portfel z depozytem , czy bez depozytu .
Przykłady portfeli powierniczych: Binance, BitMex, Bitgo, Coinbase.
Przykłady portfeli bez depozytu: Electrum, Exodus, Ledger Nano X, Trezor One, ZenGo, Wasabi.
Opieka a brak opieki
________________________________________________________________________
Portfele powiernicze to rodzaj portfela cyfrowego, który przechowuje klucze prywatne klientów oraz zapewnia kopie zapasowe i bezpieczeństwo ich aktywów. Są prawdopodobnie najwygodniejszym sposobem przechowywania kryptowalut. W przypadku portfeli powierniczych utrata klucza prywatnego lub frazy mnemonicznej nie oznacza utraty środków. Często oferują one również darmowe i natychmiastowe transakcje oraz wykorzystują uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) dla zwiększenia bezpieczeństwa.
Portfele bez powiernictwa to zdecentralizowany rodzaj portfela, w którym klient jest właścicielem swoich kluczy prywatnych. Posiadanie kluczy prywatnych oznacza pełną kontrolę nad funduszami, ale jednocześnie sprawia, że jesteś jedyną osobą za nie odpowiedzialną. Zgubienie kluczy lub zapomnienie frazy mnemonicznej może skutkować utratą środków.
________________________________________________________________________
| Z DEPOZYTEM | BEZ DEPOZYTU | |
| Bezpieczeństwo | Bezpieczeństwo jest kontrolowane przez stronę trzecią. Nie przechowujesz swoich kluczy prywatnych. | Sam jesteś odpowiedzialny za swoje bezpieczeństwo. Nie polegasz na osobach trzecich, ale jeden błąd z Twojej strony sprawi, że złodzieje ukradną Twoje pieniądze. |
| Prywatność | Dostawca przechowuje Twoje klucze prywatne i ma do nich dostęp. | Twoje dane osobowe nie są przechowywane na centralnym serwerze. |
| Powrót do zdrowia | Zazwyczaj możesz odzyskać swój portfel depozytowy, wprowadzając specjalną frazę odzyskiwania w aplikacji. | Większość portfeli bez funkcji depozytu ma wbudowaną funkcję „tworzenia kopii zapasowej” portfela. |
| Dostępność offline | Aby uzyskać dostęp do środków, musisz mieć połączenie z Internetem. | Połączenie internetowe nie jest wymagane. |
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), zwane czasem weryfikacją dwuetapową , to dodatkowa warstwa bezpieczeństwa. W przypadku portfeli kryptowalutowych zapewnia ona dodatkowy poziom ochrony Twojego hasła.
2FA wymaga dwóch form identyfikacji, aby uzyskać do czegoś dostęp. Można je podzielić na trzy główne kategorie:
1. Coś, co znasz — na przykład hasło lub kod PIN
2. Coś, co posiadasz — na przykład kod wysłany na Twój telefon
3. Coś, kim jesteś — biometryczny skan odcisku palca, twarzy, a nawet siatkówki oka
Portfele oprogramowania
Portfele programowe (soft wallets) to oprogramowanie pobierane na komputer lub smartfon podłączony do internetu. Są one również znane jako gorące portfele . Gorące portfele są bardziej narażone na ataki hakerskie i wyciek klucza prywatnego.
Istnieją różne podtypy portfeli programowych, takie jak portfele mobilne, stacjonarne i internetowe. Zazwyczaj są one zaprojektowane do jednoczesnego działania na różnych platformach. Mobilne portfele programowe to zasadniczo aplikacje, które można zainstalować na telefonie (np. ZenGo). Portfel programowy na komputerze to oprogramowanie zainstalowane na komputerze (np. Coinomi). Do portfeli programowych na stronach internetowych można uzyskać dostęp za pośrednictwem przeglądarki internetowej (np. Exodus Wallet).
Portfele sprzętowe
Portfele sprzętowe (twarde portfele) to urządzenia fizyczne, które wyglądają jak pendrive’y USB lub zewnętrzne dyski twarde. Czasami nazywane są również portfelami zimnymi ( tzw. cold wallets ). Portfele zimne są zazwyczaj podłączane przez USB i stanowią najbezpieczniejszy rodzaj portfela, szczególnie w przypadku dużych ilości kryptowalut. Przechowują kryptowaluty offline, co utrudnia ich zhakowanie.
Istnieją dwa podtypy portfeli sprzętowych: portfele papierowe i portfele sprzętowe. Portfel papierowy to kartka papieru z wydrukowanymi kluczami prywatnymi i publicznymi. Może również zawierać skanowalny kod QR. Portfele sprzętowe wyglądają jak dyski USB i można je podłączyć do komputera.
Giełdy kryptowalut
Cele giełd kryptowalut są podobne do celów tradycyjnych giełd papierów wartościowych. Jednak tutaj nacisk położony jest na handel:
- waluty fiducjarne → kryptowaluty
- kryptowaluty → waluty fiducjarne
- kryptowaluty → kryptowaluty
Centralizowane giełdy
Giełdy scentralizowane ( CEX ) to najpopularniejszy rodzaj giełd. Zapewniają one platformę do handlu kryptowalutami i działają jako pośrednik między kryptowalutą/tokenem a inwestorem. Ten rodzaj giełdy wymaga rejestracji i identyfikacji – czyli tzw. KYC (Know Your Client). Większość giełd CEX charakteryzuje się wysokim wolumenem obrotu i oferuje wysoką płynność . Niemniej jednak są one bardziej podatne na ataki hakerskie i mogą zostać zamknięte na mocy przepisów rządowych (np. giełda C-CEX, Huobi Thailand).
Giełdy scentralizowane mają dostęp do szerokiej gamy par walutowych. Płynność na giełdach scentralizowanych jest wyższa, a wolumeny obrotu pozwalają na szybsze finalizowanie transakcji. Może to mieć kluczowe znaczenie, zwłaszcza jeśli chodzi o pracę traderów. Ważne jest, aby handlować szybko.
Zdecentralizowane giełdy
Zdecentralizowane giełdy ( DEX ) nie są zależne od żadnej firmy ani usługi obsługującej transakcje i aktywa użytkowników. Transakcje na nich dokonywane są zautomatyzowane, w modelu peer-to-peer . Zdecentralizowane giełdy zapewniają bezpieczny transfer kryptowalut bez udziału centralnego podmiotu. Wiele DEX-ów wykorzystuje blockchain Ethereum do świadczenia usług za pośrednictwem inteligentnych kontraktów. Ich zdecentralizowany charakter zapewnia im większą ochronę przed atakami hakerskimi. Co więcej, dla rządów DEX-y są trudne do zamknięcia. Jednak w porównaniu z CEX-ami charakteryzują się one niższym wolumenem obrotu i płynnością. Przykładami DEX-ów są Changelly, Uniswap i PancakeSwap.
Na giełdach DEX można łatwo wymieniać różne kryptowaluty. Takie pary handlowe mogą nie być dostępne na żadnej giełdzie kryptowalut, ale instrumenty DEX pozwalają na wymianę dowolnej kryptowaluty, jeśli istnieje wystarczająca płynność i chęć przeprowadzenia transakcji. W przeciwnym razie zostaniesz poproszony o wymianę z pośrednikiem — na przykład o wcześniejszą wymianę swoich kryptowalut na Bitcoina lub stablecoina.
Giełdy hybrydowe
Giełdy hybrydowe łączą w sobie cechy scentralizowanej i zdecentralizowanej giełdy. Łącząc zalety obu światów, bezkompromisową naturę zdecentralizowanych giełd (DEX) z niskimi opóźnieniami i wysoką szybkością scentralizowanych giełd, giełdy hybrydowe wykorzystują inteligentne kontrakty, aby zagwarantować, że transakcje nie są kontrolowane przez żadną centralną władzę.
Giełdy hybrydowe to nowa generacja platform do handlu kryptowalutami, która wciąż jest rozwijana. Najpopularniejszymi giełdami hybrydowymi są Nash i Qurrex.
| CEX-y | DEX-y | |
| Bezpieczeństwo | Środki bezpieczeństwa obejmują uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), przechowywanie na zimno, białe listy itp. Mimo to ryzyko włamań nadal istnieje | Zdecentralizowane giełdy (DEX) nie mają dostępu do środków użytkowników. Transakcje są dokonywane bezpośrednio między dwiema stronami i odzwierciedlane w blockchainie. |
| Funkcje handlowe | Popularne giełdy, takie jak Bitfinex, HitBTC i Bittrex, oferują szeroką gamę instrumentów i narzędzi handlowych | Zdecentralizowane giełdy (DEX) oferują ograniczoną liczbę par transakcyjnych. W większości przypadków aktywa są oparte na tym samym blockchainie. |
| Płynność | Wysoka płynność | Czasami może być trudno pozyskać płynność. Ogólnie rzecz biorąc, zdecentralizowane giełdy (DEX) mają średnią płynność. |
| Opłaty | Wyższe opłaty | Niższe opłaty |
________________________________________________________________________
Płynność to zdolność kryptowaluty do wymiany na gotówkę lub inną monetę.
Opóźnienie to opóźnienie w transferze po jego zainicjowaniu.
________________________________________________________________________
Procedura KYC (Know Your Client/Customer) jest stosowana w całej branży inwestycyjnej, aby zapewnić doradcom dostęp do szczegółowych informacji na temat tolerancji ryzyka, wiedzy inwestycyjnej i sytuacji finansowej swoich klientów. Procedura KYC pomaga ustalić istotne fakty dotyczące klienta. Na przykład, Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wymaga od klientów szczegółowych informacji finansowych przed założeniem konta. Zdanie testu KYC jest banalnie proste, ale pomaga uniknąć poważnych problemów.
KYC rozwiązuje szereg problemów:
- pomaga unikać nielegalnych działań
- czyni rynek przejrzystym
- pomaga odzyskać pieniądze prawowitym właścicielom
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) została utworzona po krachu na Wall Street w 1929 roku. Jej głównymi celami jest egzekwowanie prawa zapobiegającego manipulacjom na rynku, ochrona inwestorów, utrzymanie uczciwych i efektywnych rynków oraz podtrzymywanie wzrostu gospodarczego.
________________________________________________________________________
Wymiana pieniędzy fiducjarnych na kryptowalutę , lub częściej fiat na kryptowalutę (F2C), polega na wymianie tradycyjnej waluty, takiej jak dolary lub euro, na kryptowalutę, np. Bitcoin.
Wymiana kryptowaluty na walutę fiducjarną (C2F) oznacza, że użytkownicy wymieniają swoją kryptowalutę na pieniądz fiducjarny. Tego rodzaju transakcja ma miejsce, gdy użytkownicy decydują się sprzedać swoją kryptowalutę lub jej część i wypłacić zysk w walucie fiducjarnej.
Wymiana kryptowaluty na kryptowalutę (C2C) polega na wymianie jednej kryptowaluty na inną.
Gdzie jeszcze można zdobyć kryptowalutę?
Bankomaty kryptowalutowe . Podobnie jak zwykłe bankomaty, te maszyny pozwalają na zakup Bitcoinów i innych kryptowalut za gotówkę lub kartę debetową.
Platformy wymiany kryptowalut . To unikalne platformy, które umożliwiają wymianę/wymianę jednej kryptowaluty na inną. Na przykład Changelly oferuje swoje usługi zarówno profesjonalistom, jak i początkującym.
Kraniki kryptowalutowe . To platformy, które pozwalają użytkownikom zdobywać małe nagrody w kryptowalutach za wykonywanie prostych zadań – na przykład Cointiply nagradza widzów za oglądanie filmów itp.
Czas podsumowania
Podsumowując, aby kupić swoją pierwszą monetę, musisz wykonać następujące kroki:
- Wybierz platformę, na której chcesz dokonać zakupu.
- Zdobądź swój pierwszy portfel. Do mniejszych, krótkoterminowych transakcji wybierz portfel miękki, taki jak, a do większych i długoterminowych inwestycji wybierz portfel twardy.
- Skonfiguruj i zweryfikuj swoje konto.
- Zdecyduj, którą monetę chcesz kupić.
- Hura! Teraz jesteś inwestorem kryptowalutowym!
PS Nie podniecaj się jednak za wcześnie. Prawdopodobnie chcesz zostać prawdziwym profesjonalistą, więc droga przed Tobą długa — chętnie Cię tu poprowadzimy. Jeśli nie zdecydowałeś się jeszcze na konkretne portfolio, w następnym rozdziale dowiesz się, jak je zbudować.